Как узнали Известия, дагестанский Трастовый банк оспорил решение...

Как узнали «Известия», дагестанский Трастовый банк оспорил решение Центробанка о отзыве у него лицензии. Иск подан в Арбитражный трибунал Москвы.

За крайние 15 лет реабилитироваться удавалось только четырем банкам.

Специалисты считают, что шансы на победу у Трастового банка стремятся к нулю. Что задумывается о банке Росфинмониторинг Трастовый банк просит признать недействительным решение ЦБ о отзыве лицензии от 7 декабря 2012 года.

По данным ЦБ, банк представлял регулятору недостоверную отчетность о операциях с наличными средствами не раз нарушал антиотмывочное законодательство (по части идентификации клиентов при мощных операциях с своими векселями).

К 1 ноября 2012 года в кассе банка значилось 249 млн рублей, что составляло 89% его активов (281 млн), следует из отчетности банка. Трастовый банк не был участником системы страхования вкладов.

Отзыву лицензии у банка предшествовала проверка Росфинмониторинга, о которой ранее писали «Известия». Из отчета директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина по ее итогам, который был ориентирован полпреду президента в Северо-Кавказском федеральном окружении Александру Хлопонину (с которым ознакомились «Известия»), следовало, что Трастовый банк отнесен контрольным ведомством к группе «обнальных площадок».

Всего в отчете было названо наиболее 10-ка банков, замешанных в масштабной обналичке, при этом обладателями неких из их являются известные на региональном уровне политики и топ-менеджеры энергетических компаний.

Акционеры Трастового банка — несколько обитателей Дагестана, которые занимаются сельским хозяйством и строительством.

Так, Нурмагомед Кушиев и Гайдар Адамов являются совладельцами сельскохозяйственного производственного кооперативом «Дагестан» (Новолакский район).

В летнюю пору 2012 года Россельхознадзор нашел, что кооператив нарушал земельное законодательство: пашня на сто процентов заросла сорняками. Ведомство заявило, что СПК не проводил нужные агротехнические, агрохимические, фитосанитарные мероприятия по улучшению, защите земель и охране почв от негативного действия.

Остальные совладельцы банка, Адамов и Мурад Загидиев, — соучредители жилищно-строительного кооператива «Версаль».

Трастовый банк до отзыва лицензии занимал 896-е место по активам в стране и 26-е в регионе (286 млн рублей), к 1 декабря 2012 года незапятнанный убыток организации составил 37 млн рублей.

В компании от комментариев отказались.

Как судятся с ЦБ Шансов на выигрыш в деле против ЦБ у Трастового банка незначительно.

Русским банкам это удавалось только четырежды. Банк «Вест» в 2010 году за девять месяцев вернул через суды лицензию, отозванную из-за нарушений требований по достаточности капитала.

В июле 2011-го столичный арбитраж признал недействительными приказы ЦБ о отзыве лицензии у Российского банка делового сотрудничества.

РБДС лишился лицензии в 2009 году, потому что в процессе проверки ЦБ не сумел найти банк по адресу регистрации. На суде выяснилось, что в 2008 году РБДС докладывал регулятору, что поменять юридический адресок не собирается, а помещение, в каком он зарегистрирован, покинул только на период капремонта.

Оказалось, что сотрудники ЦБ пришли во время ремонта.

В 2002 году отозванную лицензию сумел вернуть Объединенный промышленный банк, правда, годом позднее банк ее лишился из-за значимого срыва срока подачи каждомесячной отчетности и неспособностью удовлетворить требования кредиторов.

Схожий же «зигзаг» случился в 2006–2007 годах с РТБ-банком, который поначалу вернул, а позже вновь растерял лицензию.

Специалисты считают, что шансы Трастового банка на победу в суде малы. — Шансы у Трастового банка покажутся, ежели он обоснует, что при принятии решения ЦБ РФ о отзыве лицензии были допущены нарушения, а те происшествия, которые легли в базу решения, не соответствуют реальности, — говорит управляющий партнер столичного кабинета юридической группы AstapovLawyers Денис Быков.

По словам адвоката КА «Юков и Партнеры» Светланы Тарнопольской, редчайшие исключения лишь подтверждают общее правило о бесперспективности оспаривания приказа о отзыве лицензии.

Нрав допущенных Трастовым банком нарушений говорит о отсутствии таковых оснований отмены приказа, как устранимость допущенных нарушений либо ошибка при проверке со стороны ЦБ, добавила собеседница.