С 25 августа 2015 года банки должны оперативно в течение 1-го рабочего...

С 25 августа 2015 года банки должны оперативно — в течение 1-го рабочего дня — передавать в Росфинмониторинг сведения по движению средств на счетах подрядчиков и субподрядчиков по муниципальному оборонному заказу. О этом говорится в Указании Центробанка 3731-У от 15 июля 2015 года. Участники гособоронзаказа могут открывать счета во всех банках с капиталом от 5 миллиардов рублей (согласно постановлению правительства от 8 октября 2014 года) — это 120 банков из практически восьми сотен, работающих в Рф. Обычно обслуживают гособоронзаказ Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Новикомбанк.

Банки должны знать, ежели их клиент занимается гособоронзаказом, и по 3731-У они должны сходу информировать Росфинмониторинг о движении средств на счетах таковых клиентов (в том числе для уплаты налогов, сборов, таможенных платежей, взносов в ПФР, ФСС, ФФОМС; для оплаты продуктов, услуг; для расчетов с иностранными исполнителями).

Источник, близкий к ЦБ, указал, что так как значимая толика средств по гособоронзаказу распределяется авансом, а не по факту работ, то усиление контроля соединено с желанием предотвратить нецелевое внедрение средств, т. е. траты. Собеседник отметил, что в конечном итоге эти средства попадают в офшоры, но на каком шаге возникает офшор, пока трудно зафиксировать.

По словам источника, средства могут поначалу прогоняться по различным схемам незаконных финопераций (транзит, ценно-бумажная схема), позже вертеться в различных юрисдикциях, оседать в различных банках и в конечном счете дойти до офшора практически очищенными. В декабре 2014 года были внесены поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, которые расширили функционал ведомства Росфинмониторинга (/news/584549).

Оно получило право выслеживать операции, связанные с гособоронзаказом, а конкретно операции по внесению средств по госконтрактам на депозитные счета банков, их снятию, также о приобретении/продаже ценных бумаг. По 115-ФЗ под контроль Росфинмониторинга подпадают все операции таковых компаний на сумму от 50 млн рублей (либо эквивалент в валюте).

Сейчас идет речь о предстоящем ужесточении контроля.

Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в марте 2015 года докладывал президенту, что «из наиболее чем 500 госконтрактов [в том числе по гособоронзаказу] приблизительно третья часть связана с офшорами, соучредители которых находятся за рубежом».

Чиханчин также докладывал, что Росфинмониторинг работает над выстраиванием механизма, пресекающего подобные нарушения. Согласно новенькому указанию ЦБ, банки и Росфинмониторинг, как предполагается, будут контролировать всю цепочку платежей.

На данный момент в Рф действует госпрограмма вооружения на 2011–2020 годы.

Так, сначала планового периода гособоронзаказ исполнялся на 82–84%, а год назад (в 2010-м) армия недополучила около трети обещанного предприятиями вооружения и военной техники.

По мнению аналитиков, к бессчетным срывам ГОЗа тех лет привело отсутствие консенсуса меж оборонно-промышленным комплексом и госзаказчиком, Минобороны, по ряду характеристик.

В 2012 году министра обороны Анатолия Сердюкова сменил Сергей Шойгу, а курирующий «оборонку» вице-премьер Дмитрий Рогозин был назначен председателем Военно-промышленной комиссии при правительстве Рф [с сентября 2014 года ее возглавляет лично Владимир Путин]. Это реанимировало зашедший в тупик диалог меж индустрией и госзаказчиком.

В 2013 году был принят новейший закон о гособоронзаказе, урегулировавший ряд разногласий меж министерством и ОПК.

А именно, он допускает компенсацию непредвиденных расходов, которые часто появлялись в длительных проектах, растянутых на 5–7 лет. В 2014 году гособоронзаказ выполнен приблизительно на 95%, заявлял в декабре в интервью «Известиям» замминистра обороны Юрий Борисов.

Официальные представители ЦБ, Минобороны и Росфинмониторинга не ответили на запрос «Известий».

— Разумеется, что ужесточение контроля следовало осуществлять еще ранее.

Ведь информация о сомнительных схемах через освоение экономных средств, о прогоне нелегальных средств через госконтракты, о коррупционных скандалах возникает чуток ли не раз в день, — комментирует начальник службы денежного мониторинга Бинбанка Дина Багатова. — Для банков новация — это доборная боль в голове, трансакции в рамках гособоронзаказа проходят на очень значимые суммы, и банк должен располагать документами, являющимися основанием для их совершения.

Нередко при запросе таковых документов у оборонных компаний приходится сталкиваться с нежеланием их предоставлять. На банки опять возложили контрольные функции, не свойственные банку не являющиеся профильными: уж никак не задачка банка — контролировать целевое расходование экономных средств гособоронзаказа.

Банки, говорит зампредседателя Государственного совета денежного рынка Александр Наумов, уже привыкли к тому, что госконтроль перекладывают на их плечи. — На данный момент в банковской среде доп функции по контролю гособоронзаказа воспринимаются как собственного рода плата за возможность работы со средствами госбюджета, — говорит эксперт.

Аналитик рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» Евгений Славнов колеблется, что новация способна существенно воздействовать на ситуацию с нарушениями — «как указывает практика, недобросовестные участники рынка всё равно отыщут метод обойти любые имеющиеся запреты» — Не считая того, следует учесть, что приблизительно третья часть схожих госконтрактов связана с офшорами.

Беря во внимание масштабы бедствия, я сильно сомневаюсь, что ужесточение контроля быстро исправит ситуацию, быстрее, это просто приведет к росту уровня коррупции.

Беря во внимание триллионные объемы экономных средств, проходящих через гособоронзаказ, завышенный контроль за счетами, непременно, нужен, но сам по для себя схожий контроль навряд ли существенно изменит ситуацию.

Любые подобные новации работают лишь в одном случае — ежели находится политическая воля для кардинального конфигурации ситуации, а в неприятном случае это всё, к огорчению, популизм и только видимость реформ.

Для действенной и поочередной реализации антикоррупционных мер в данной сфере нужно достигнуть полного исключения офшорных компаний из контрагентов, — выделил Славнов. Юрист компании «Некторов, Савельев и партнеры» Ольга Филипская, в свою очередь, колеблется в обеспеченности Росфинмониторинга ресурсами для соответствующих анализа и проверки сведений, поступающих от банков, беря во внимание тотальность контроля данной области, когда фактически о каждой операции сведения поступают контролирующему органу.

Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий добавляет, что неувязка состоит не только лишь в недочете контроля со стороны банков за счетами ГОЗ, да и в ненадлежащем контроле над тем, как банки распоряжаются средствами на этих счетах. Он напомнил, что через Фондсервисбанк из космической индустрии были выведены 10-ки млрд рублей.

По подсчетам Осадчего, в личных банках на 1 июля 2015 года были сосредоточены госсредства на сумму 1,7 трлн рублей.